全世界株式は分散効果が高そうに見えますが、全世界株式おすすめしないと言われるケースも少なくありません。
魅力だけに目を奪われず、欠点やリスクも冷静に判断する必要があります。
例えば、リターン面ではS&P500に劣る可能性がデータから指摘されています。
また、コスト面での課題も看過できません。全世界株式の光と影を見極め、投資の是非を考える参考にしましょう。
全世界株式の欠点を知る – 利回りの低迷など
全世界株式は、世界中の株式に投資する投資信託です。世界中の経済成長に連動して、長期的に高いリターンを期待できます。しかし、全世界株式にもいくつかの欠点があります。
利回りの低迷
全世界株式投資は、S&P500に比べて利回りが低い傾向にあります。
これは、全世界株式投資は、先進国中心のS&P500よりも多くの国や地域に分散投資しているためです。
そのため、個々の国の経済状況や政治情勢の影響を受けやすく、利回りが低くなることがあります。
リスクの増加
全世界株式は、世界中の経済が同時に悪化した場合、価格が大きく下落する可能性があります。
例えば、2008年のリーマンショックでは、全世界株式の価格が約50％下落しました。
これは、リーマンショックの影響で世界中の経済が悪化したことが原因です。
手数料の高さ
全世界株式は、S&P500などより手数料が高い傾向にあります。
例えば、eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）の信託報酬は0.1133%です。
これは、全世界株式に投資する投資信託の中では比較的手数料が低い部類に入りますが、それでも他のS&P500などの投資信託は比べると0.09372％以内と多少手数料が高いです。
全世界株式は、長期的に高いリターンを期待できますが、利回りの低迷、リスクの増加、手数料の高さなどの欠点があります。
投資する際には、これらの欠点を十分に理解しておくことが重要です。
全世界株式のメリットを知る – 分散効果が大きい
全世界株式は、世界の先進国や新興国の株式に分散投資できるので、リスクを軽減できるメリットがあります。
新興国の比率は1割程度と限定的。先進国株式が中心なので、リスクは抑えられています。
eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）は初心者におすすめ – 手軽な世界分散投資
eMAXIS Slim 全世界株式は低コストで世界の株式に分散投資できる点が魅力です。
株式投資の基本は分散。eMAXIS Slim 全世界株式は手軽に世界分散が実現できるので、初心者におすすめの1本です。
全世界株式の魅力を生かす – 慎重な運用がポイント
全世界株式には分散のメリットがあります。環境変化に左右されにくいのが強みでもあります。
余裕を持った積立と長期投資を心がければ、初心者でも全世界株式はおすすめの投資対象といえます。
全世界株式vsS&P500 – リスク分散がポイント
全世界株式は、世界の先進国や新興国に分散投資できるメリットがあります。
一方、S&P500は米国株に集中するため、国や地域の分散効果は限定的です。
S&P500のリスク
S&P500は米国株に集中するため、米国市場の影響を大きく受けます。
分散投資の観点からは、全世界株式の方が望ましいバランスといえるでしょう。
NISAで全世界株式かS&P500か – 運用戦略を考える
NISAの運用で重要なのは、分散投資をすることです。
全世界株式なら、世界の先進国や新興国に分散できるのでリスク軽減になります。
S&P500では米国株に集中するため、分散効果は限定的です。
S&P500と全世界株式 – 両方買う意味はあるのか
株式投資の基本は分散ですが、全世界株式1本で分散効果は十分に得られます。
全世界株式なら先進国と新興国に分散できるため、リスクも限定的です。
S&P500との組み合わせは不要で、全世界株式1本でメリットを享受できます。
全世界株式の分散力
新興国は1割程度なので、リスクはそれほど大きくありません。先進国株式が主体となっています。
ですから、全世界株式1本で十分な分散とリターンが見込めるのです。
S&P500は不要
S&P500を加える必要はありません。むしろ運用が複雑化し、コストも嵩みます。
全世界株式1本に絞るのが、投資初心者にはおすすめの戦略といえます。
全世界株式を買ったらほったらかしで運用でOK
全世界株式は先進国と新興国に分散できるので、株価変動の影響が緩和されます。
例えばSBI証券の「eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）」は手数料無料で簡単購入できます。
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SBI証券では定期購入の設定ができるので、設定すれば自動で買い増しができ、全世界株式はほったらかし運用に最適です。
まとめ：全世界株式がほったらかし運用できて初心者向き
株式投資初心者にとって、全世界株式は手軽に世界分散ができるのでおすすめです。
また、定期積立を活用することで、株価変動のリスクも軽減できます。
全世界株式は分散効果が高く、ほったらかし運用に向いているため、投資初心者におすすめの商品といえます。
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