長期保有していたひふみ投信から応援金を受け取りました。
ひふみ投信の資産形成応援団の応援金は長期保有者に対してお礼のような形で年に二回もらえるお金なのですが、6年以上100万円ほどの投資金額に対して数十円~100円ちょっとでした。
ひふみ投信応援金、資産形成応援団とは？
ひふみ投信のHPより
ひふみ投信さんのホームページには以下のように書かれています。
資産形成応援団とは、直販で5年以上保有いただいているひふみ投信について、信託報酬の一部を当社がお客様に還元することにより、信託報酬を実質的に割り引く、という日本で初めて導入された仕組みです。
5年以上、または10年以上継続して保有されている受益権口数に対して応援金を還元いたします（受益権とはひふみ投信をご購入いただいたお客様が、ひふみ投信の利益を受けることができる権利のことです。）。
ひふみ投信の応援金の還元率は？
応援金還元率は受益権口数に係る資産残高の年率0.2%（5年以上分）、0.4% （10年以上分）です。応援金は、新たにひふみ投信を買付ける資金に充当いたします（原則として、現金のまま、お渡しすることはありません。）。
ひふみ投信の応援金の支払われ方は？
原則保有中は、ひふみ投信の中の口座に入りそのまま自動でひふみ投信を買う仕組みです。
自分の口座の取引内容を見てみると
マイページ内の取引内容を見てみました。最近は新規購入をしておらず、投資してたのを忘れてたぐらいなので今回確認して応援金をもらって投資金額にあてられているのに気づきました。
保有期間が5年以上の辺りから自動で応援金が還元されたり買い付けされたりしていました。
ひふみ投信を全額解約したら応援金の手紙が来た
最近、投資信託の見直しを進めており、ひふみ投信の保有期間が6年目ぐらいになった時にひふみ投信を100万ほど全額解約しました。
ひふみ投信の応援金は原則として現金で支払われることはないそうですが私の場合解約したので解約数日後に登録していた自分の銀行口座に応援金47円が振り込まれ、手紙で応援金が支払われたという内容のものが届きました。
私がひふみ投信を解約した記事はこちらもどうぞ
その他の投資信託などを一気に見直した記事はこちらです
成績に対する期待と現実：ひふみ投信応援金のわずかな額に驚愕
ひふみ投信の応援金は、長期保有者の方へのサービスの一つです。
そもそも私が投資していた金額もそんなに大きくなかったので、応援金が数十円程度という結果になりました。
調査の手間がかかるアクティブファンドなのに実質の信託報酬が1%ぐらいというのも国内最安値相当なのですごく良心的なファンドだと思います。
しかしやっぱり5年以上保有して、毎年1万ほど手数料払っているのにあまり振るわない成績などもあり、「手数料こんなに払っててあまり資産も増えず、この程度かな・・・」という少し寂しい気持ちにもなりました。
ひふみ投信の応援金数十円：なぜ運用成績に見合わない結果となったのか？
元々とてもいいファンドなので、人気が爆発して運用する金額が大きくなりすぎて運用方針が変わってしまったのが1つの要因のようです。
ひふみ投信の悪い評判はこちらにまとめました
ひふみ投信応援金数十円の教訓：投資家として学んだこと
私が投資信託を始めた時ちょうどひふみ投信の人気が爆発した時でした。あまり知識がないまま、人気だし成績もいいしという点などからひふみ投信を始めたと記憶しています。
でもやっぱり、右肩上がりのいい成績がずっと続くという保証はどこにもありません。
しかも成長株投資を得意とするアクティブファンドだったというのも考慮する必要がありました。
まとめ
ひふみ投信の資産形成応援団からの応援金は、もらえるとちょっと嬉しいものですが、やっぱり自分の資産を実際に預けていた身からすると最近の値動きは物足りないものがありました。
今後は手数料がひふみ投信の1/10以下のインデックスファンドで資産形成をしていきたいと思っています。
コメント