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投資日記5月!ひふみ投信解約などで約150万資金移動してオルカンの新規購入など

初心者主婦のプチ投資信託日記ブログ

2022年はアメリカの状況があまり良くなく、投資商品などを長らく放置していました。

全てすっかり忘れていたので、なかなかひどい状況が多いのですが、自分への反省と勉強として現在の投資初心者である主婦の自分の投資信託などの状況を日記ブログにして向かい合うことにしました。

プチ投資から始める主婦の資産形成:【2023年5月】投資活動と売買記録

まずは最近売った投資信託や株などからです。

ひふみ投信の解約

すっかり忘れていたひふみ投信の分を思い切って全額解約しました。100万ちょっと戻ってきました。

ひふみ投信の口座の解約方法

解約しようと思い立った時はちょうど日経平均が3万円を超えた時あたりで少しだけプラスで終えることができました。

一番初め頃に始めた投資信託でして、すごく思い入れがありなかなか解約できずにいましたが、やっぱり手数料が高いのはあまり良くないかなと、思い切って解約しました。

詳しくはこちらの記事もどうぞ。

ひふみ投信100万全解約しました!6年運用結果とメリットとデメリット徹底解説します
ひふみ投信を100万全額解約!6年以上保有の結果は?ずっと不調なひふみ投信の解約を決断してオルカンに乗り換えた理由!メリットとデメリット、解約するタイミング、解約手続きについて解説。ひふみ投信の特徴と、他の投資信託との違いについても説明しています。このブログ記事を読めば、ひふみ投信を解約するべきかどうかを判断する材料になるでしょう。

タイミングは狙っていたわけではなかったのですが、本当にたまたまプラスでした。しかしこんなに長く(6年以上)保有してるにもかかわらずあまり上がっていないところもちょっと気になります。

もっと早くに気づいて解約するべきだったかもしれません。

プチ投資してたアメックス2株を売却(外国株)

ほぼ忘れてたプチ投資先の外国株のアメックス(AMEX)です。

たまに楽天証券からメールで配当金が振り込まれるみたいな通知が来ていたので、なんとなく覚えていたのですが、久しぶりに確認してみたら2株だけ保有していました。

確か買った時の考えとしては、アメリカの有名な投資家のウォーレンバフェットさんがアメックスの将来性を見込みずっと保有しているという事と、コロナ後の経済再開でカードの使用も増えアメックスも上がるかなという目論見があった気がします。

しかしその後のFOMCの利上げなどの影響を受けてアメックスの株価も低迷したのかなと思います。

このアメックスも本当にたまたまですが、全体的にアメリカの市場が復活してきたあたりのタイミングで売ったので、トントンぐらいで売った感じです。

沙羅
沙羅

問答無用で成り行きで売りました。

eMAXIS Neoバーチャルリアリティを売却

イーマクシスeMAXIS Neo バーチャルリアリティ
を売る

こちらも完全に忘れていた投資先です。

そういえばメインの投資信託にちょっとスパイスを加えてみようかなぐらいのノリで20万ほど買ったような気がします。

バーチャルリアリティを選んだ理由は確かNVIDIAが伸びていた時でしてNVIDIAが多めに入っていたからだったかなと思います。

しかし、山崎元先生の本によると、

テーマ型の投資信託は良くない。テーマ型を売り出している時点でその株価達はもう上がりきったところにいる。しかもせっかく色々分散投資できるはずの投資信託なのに投資先を絞っているのも良くない。

ということで、売ってしまうことにしました。手数料も高いですし。

このバーチャルリアリティも、2022年あたりはガタガタに落ちていたようで、今までほったらかしで、むしろ見ないで良かったかもと思います。見てたら狼狽売りしていたことでしょう。

沙羅
沙羅

でも、この分を全世界株式インデックスファンドにしとけばもうちょっと上がったかもしれないのに本当に失敗しました。

その他は保留中

2023年5月の主婦のブログの投資信託売買日記

今回売った投資信託など以外に持っているものもまだあって、本当はサンクコスト(機会損失)など恐れずにすぐにでも売ったり解約した方が良いらしいのですが、非常に悩んでおり保留中です。

後からこの日記を見てあの時やっとけばよかったと思うかもしれませんが…。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)→保有決定

こちらも記憶の彼方にあった投資信託です。投資金額10万程度ですし超低コストで人気の投資信託なのでまあこれはほったらかしで保有でいいかなと思っています。

VTIを5株→保有決定

2023年5月の主婦のブログの投資信託売買日記VTI保有決定

これもまた、買った記憶さえ思い出せないほどのものですが、投資先としては悪くはないですし少額だし、そのままほったらかし投資しようと思います。

eMAXIS Neo自動運転→悩み中

テーマ型でしかも手数料も高い投資信託なので本当は早く売った方がいいかもしれませんが、自分的に自動運転は数年後に絶対どうしても来ると思っており、投資した金額もそんなに大きくないので宝くじみたいなお楽しみ気分で放置しようか凄く悩んでいます。

でも、中身の投資先企業がコロコロ変わっていたりしてあまり信用できない感じです。

ちなみに今のところ評価額はすごく残念な感じになっています。

近いうち売るかもしれません。

NASDAQトリプル100(マルチアイ)→近いうちに売る

これはもうギャンブルですね。これもなぜ買ったのか完全に不明です。

沙羅
沙羅

買った当時の自分に問いただしたい気分です。

アメリカ市場は長い目で見れば伸びていくと思われますが、レバレッジ型でいろんな意味で危険なので近いうちに売ってしまおうと思います。

楽天証券で実践する主婦の投資戦略

今月買った投資信託です。ちなみにこれからはeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)通称オルカンという全世界株式のみを買っていく作戦に出ようと思います。

楽天証券でeMAXIS Slim全世界株式オルカンの月5万積み立て開始

2023年5月の主婦のブログの投資信託売買日記オルカンを買う

とりあえず積立の設定で毎月5万円自動で積み立てることにします。1回目の積立が完了しました。

強制的に積み立てていく仕組みづくりを構築中です。

リスク資産用のまとまった金額は現金で保留中

投資資金がある時は、時間の分散効果など考えずに一気に投資した方が効率的だそうですが、ちょうど今全体的に市場が盛り上がっている時で、投資信託の基準価格も軒並み上がっているタイミングです。

2023年5月の主婦のブログの投資信託売買日記オルカンを買う

ヤフーファイナンスHPより引用

なのでどうしても今投資資金を一気に注ぎ込むのは怖くて、保留中です。

数か月以内に一気に投資信託を購入する予定です。

沙羅
沙羅

これから下がるか上がるか分からないので本当に難しいです。

最近やったこと

その他最近やった投資関係のことです。

証券会社の口座の閉鎖をたくさん

以前IPO投資しようと思って開いていた証券会社の口座を大量に解約しました。

各証券会社の解約方法と実体験はこちらにまとめました。

証券会社の口座解約方法と電話番号図解まとめ!全解約完了しました
各証券会社の解約先電話番号と解約方法を図解と実体験で全紹介します。松井証券、SBIネオトレード証券、岡三オンライン証券、マネックス証券、ひふみ投信、SBI証券、SMBC日興証券、大和証券の口座がこれで確実に解約出来ます。連絡先さえ分かればすごく簡単です。口座を放置している場合は参考にして下さい。

ほとんどの口座が全く使っていなかった(というか持っていたのさえ忘れていた)のですが、ちょこちょこお金が入っていたりして、戻ってきてラッキーでした。

ちなみにIPO投資ですが、あれはIPO抽選しようと思うと資金を入れなければならなかったり、その資金が拘束されたり、スケジュール管理等が大変だったりして私には全然だめでした。

IPO投資は資産が潤沢な超富裕層が投資の片手間にちょっとやるというものだと学びました。

使っていない銀行とカードの解約

金融関係の断捨離のついでにやりました。数分で終わりました。

三井住友銀行の解約

証券会社の口座を解約したついでに、使っていない銀行も解約しようと思い立ち10代から使っていた思い入れがあった三井住友銀行を解約しました。

ネットから簡単にできました。

楽天デビットカードの解約

こちらも存在すら忘れてたのですが、数年以上使っていなかった楽天デビットカードを解約しました。

こちらも楽天銀行のHPから数クリックで解約完了しました。

もう最近はスマホでキャッシュレス決済ばかりなので、デビットカードは使わないです。

クレジットカードは今は二枚に

Amazonで買い物を良くするのでAmazonのクレジットカードと、もう一枚ペイペイカード(旧ヤフーカード)のクレジットカードの二枚だけ持っています。

本を読む

投資信託をやり直すための勉強として投資信託系の本を色々読んでいます。

世の中にはいろんな投資の本がありますが主に山崎元先生の本をメインに読んでおり、その内容を参考に私の投資戦略を考えています。

本のレビューはこちらです。わかりやすいものが好きです。

「ほったらかし投資術」本を読んだ感想。一本買うだけで初心者でも可能に
ほったらかし投資術を読んだ感想。一本買うだけで完結するプロおすすめの投資方法なので私も実践します。おすすめの全世界株式、オルカンのインデックスファンド、具体的な投資方法など、投資信託のすべてが書かれています。難しい専門用語は一切使われておらず、初心者でも理解しやすいです。また、本の中では、投資信託の始め方から、運用方法、リスク管理まで、すべてが具体的に書かれているので、すぐに始めることができます。ほったらかし投資術は、投資信託を始めようと考えている方、投資信託についてもっと知りたい方にとって、必読の書です。
「難しいことはわかりませんがお金の増やし方を教えてください!」読んだ感想。初心者主婦でも年100万以上効果あり
「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!」は大橋弘祐氏と金融のプロの山崎元先生がお金の増やし方を教えてくれる本です。投資初心者の主婦の自分が読んで年100万以上の効果がありました。貯蓄や投資のヒントなど、お金を増やすための実用的なヒントでいっぱいです。金融について何も知らなくてもお金を増やすのに役立ちます。
「主婦にやさしいお金の増やし方」本音レビュー!実際に実行出来るのか?
「主婦にやさしいお金の増やし方BOOK」ガチ本音レビュー。初心者主婦でも本当にりりなさんの真似が出来るのか?検証。家計を整えたい、投資がわからないお金の勉強をしたい人向けに結婚5年目で3000万円の資産を築いた主婦投資家りりなさんが、主婦でもできるお金の増やし方を教える本。家計管理の基本から、ふるさと納税、つみたてNISA、株主優待、配当金投資まで、わかりやすく解説されています。家計管理に悩んでいる方や、お金を増やしたい方におすすめの書籍です。

主婦の今後の投資活動と思考の振り返り

これから近いうちに(今年中)やっていこうと思う投資戦略です。

ひふみ投信の解約した分をジュニアNISAにそれぞれ入れる

ひふみ投信を解約して100万ちょっとほどお金ができ、その他の口座からも忘れていたお金がもどってきました。

なので一人60万ずつぐらい子供のジュニアNISA口座に入れて、全世界株式を買って18歳くらいまでほったらかし投資をしようと思います。

今年はジュニアNISAの枠を全く使っていなかたのでちょうど良かったです。

ジュニアNISAの口座は2024年1月以降は払い出し制限が解除されるので、18歳前に資金が必要になった時でも、まあ安心です。

2024年からはジュニアNISAの新規投資が出来なくなり、もったいないので今のうちに活用しようと思います。

NISAでeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を買う

わたしの2023年のNISA枠がまだ余っているので、余力資金でeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を買おうと思います。

現在は市場が盛り上がり中なので落ち着いたら一気に投入予定です。

楽天証券の投資信託の分をもう少し整理したいかも

先程書いた、保留中の楽天証券の投資信託などを整理していきたいです。

夫のiDeCo口座を開設し、積み立て開始予定

夫は松井証券に口座を持っているのですが、松井証券のiDeCoの商品ラインナップに全世界株式が買えるのを見つけましたので、iDeCoの口座を開設し積立開始しようと思います。

iDeCoは60歳からしか資金が受け取れないというのがネックだったのですが、考えてみたら夫からするとそう遠くない将来だということに気づき、始めることにします。

年金というよりは子供達の教育費の積み立てみたいなイメージで始めます。

ちなみにiDeCoをやるとうちの場合、年間数万ほど税金が安くなるので、税金面でもかなりお得かなと思います。

2023年5月の主婦による投資日記まとめ

長らく放置して記憶の彼方にあった色々なものを頑張って見直した月間でした。

自分の様々な無駄なものに向き合うことはとてもつらかったのですが自分の勉強と、こんな日記を読んでくださる方のほんのちょっとでも何かの気付きになっていただければ、少しでも救われるかなと思い、頑張ってみました。

これからも少しずつ前進していきたいと思います。

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